illimity termina el tercer trimestre de 2022 con solidez

Beneficio Neto de 19,1 Millones de Euros en el Tercer Trimestre de 2022
(+21% Q/Q y +2% Y/Y), lo que trae
Beneficio Neto a 50,6 Millones de Euros en 9M22 (+10% vs 9M21)

Préstamos de clientes netos a 3.300 millones de euros (+4% Q/Q y +34% Y/Y)

Excelente calidad de activos y base de capital confirmada:
Ratio NPE orgánico¹ al 0,7% y Ratio CET1 al 18%²

Utilidad neta para el año completo 2022 Se espera que sea
al menos 75 millones de euros con un ROE de ca. 10%
Que incluye pérdidas antes de impuestos de aproximadamente 20 millones de euros derivadas de la Tech Iniciativas – b-ilty, Quimmo, Hype

MILÁN, Italia, 11 de noviembre de 2022 (GLOBE NEWSWIRE) — Presidida por Rosalba Casiraghi, la Junta Directiva de illimity Financial institution SpA (“ilimitación” o el “Banco”) aprobó ayer los resultados de Illimity Group a 30 de septiembre de 2022.

illimity sigue su camino de crecimiento en el tercer trimestre de 2022 también, con un desempeño financiero sólido y en línea con las previsiones presupuestariaspublicar un beneficio neto de 19,1 millones de euros (+21% t/q y 2% a/a), por un complete de 50,6 millones de euros en los nueve meses de 2022, lo que representa un aumento del 10 % durante el período correspondiente de 2021. Se espera que el crecimiento se acelere aún más en el cuarto trimestre de 2022, llevando el beneficio neto para 2022 a al menos 75 millones de euros con un ROE de aprox. 10%. Los resultados esperados para el ejercicio incluyen unas pérdidas antes de impuestos de aproximadamente 20 millones de euros derivadas del lanzamiento de las iniciativas b-ilty, Quimmo y Hype.

En concreto, el trimestre se caracterizó por los siguientes factores:

• Los préstamos netos a clientes alcanzan los 3.300 millones de euros a 30 de septiembre de 2022, un aumento del 4% respecto al trimestre anterior y del 34% respecto al mismo período de 2021. El crecimiento de los volúmenes estuvo impulsado principalmente por la División de Crédito Crecimiento, y por las actividades de la División de Banca de Inversión. La División de Crédito en Problemas mantuvo los volúmenes prácticamente estables en el período, ya que las nuevas inversiones fueron compensadas por importantes reembolsos, cobranzas y enajenaciones. Se espera un fuerte crecimiento en volumen para la última parte del año impulsado por la generación de nuevos negocios, que solo en el mes de octubre alcanzó un nivel superior al de todo el tercer trimestre;
• la la calidad de la cartera de préstamos orgánicos sigue manteniéndose en niveles excelentes: a 30 de septiembre de 2022, la ratio entre la morosidad orgánica bruta y la cartera orgánica bruta complete originada desde el inicio de las operaciones de illimity se sitúa en el 0,7%, por debajo del trimestre anterior. Este se convierte en 2,0% si se incluye la cartera de préstamos de la ex Banca Interprovinciale, que está disminuyendo gradualmente;
• una sólida base de capitalcon ratios posicionados en los niveles más altos del sistema: un ratio CET1 phased-in del 18,0% (17,5% totally loaded) y un Ratio de Capital Complete phased-in del 23,6% (23,1% full loaded);
• una sólida posición de liquidez de alrededor de 600 millones de euros a septiembre de 2023 y una financiación bien diversificada entre fuentes de financiación minoristas, corporativas e institucionales, con un coste medio de financiación bastante estable del 1,6 %;
• los ingresos ascendieron a 74,5 millones de euros en el tercer trimestre (-8% t/q y +12percenta/a) impulsado por las actividades recurrentes del Grupo y en specific por el componente de margen de intereses. Los ingresos aumentaron a 233,6 millones de euros en los primeros nueve meses de 2022lo que representa un aumento del 21% con respecto a los primeros nueve meses de 2021.

  La División de Crédito en Problemas se confirmó como el principal contribuyente, generando aproximadamente el 66% de los ingresos totales en los primeros nueve meses de 2022. La División de Crédito de Crecimiento continuó su avance al alcanzar un aumento de casi el 60% de sus ingresos durante el mismo período de 2021 y llevando su contribución a los ingresos consolidados a ca. un 21%, al que hay que sumar la División de Banca de Inversión, que también registró un importante crecimiento y aportó un 5% adicional;

• costos de operacion disminuido a 46,9 millones de euros en el tercer trimestre (-3% t/t, +32% a/a) llevando el complete de los nueve meses a 140,4 millones de euroslo que representa un aumento sobre el mismo período del año anterior (+25% a/a) como resultado de la finalización sustancial de la estructura organizativa y las inversiones en las nuevas iniciativas;
• a Relación costo-ingreso del 63% en el tercer trimestre de 2022, (60% en el trimestre anterior) y 60% en los primeros nueve meses de 2022, una subida de alrededor de dos puntos porcentuales respecto al mismo periodo del año anterior. Esta dinámica es el resultado de las inversiones realizadas en las nuevas iniciativas que comenzarán a generar ingresos tangibles en 2023, produciendo un efecto positivo en el apalancamiento operativo del Grupo;
• como resultado de la dinámica anterior, beneficio operativo alcanzó 27,6 millones de euros en el tercer trimestre de 2022 (-14% t/q y -11% a/a). Este resultado descuenta los efectos de las inversiones realizadas para lanzar las iniciativas de alta tecnología – b-ilty, Quimmo y Hype. En consecuencia, el beneficio operativo alcanzó los 93,2 millones de euros. en los primeros nueve meses de 2022, lo que representa un aumento del 15 % con respecto a los primeros nueve meses de 2021;

• saneamientos netos de préstamos orgánicos del tercer trimestre ascendió a 0,6 millones de euros, correspondiente a una costo anualizado del riesgo³ de 11 pbs, y surgen de provisiones genéricas sobre créditos a la clientela. El costo de riesgo bastante contenido se basa en la excelente calidad de la cartera de préstamos del Banco, que también se deriva del involucramiento de especialistas (Tutores) en cada operación de préstamo importante, y el alto componente garantizado que caracteriza a los préstamos desembolsados ​​durante el trimestre. Los saneamientos netos de préstamos orgánicos ascienden a 3,7 millones de euros en los nueve meses de 2022, con un coste de riesgo anualizado de 22 pb;
• Revalorización crediticia positiva de las posiciones crediticias en dificultades adquiridas por importe de 7,3 millones de euros se registraron en el trimestre, derivados de una serie de hechos tales como: el incremento en el valor de las garantías colaterales en base a ofertas vinculantes recibidas sobre ciertas carteras para las cuales se encuentra en proceso de venta; cancelaciones de ciertos préstamos originalmente clasificados como UTP en el momento de la adquisición y que ahora regresan al estado de rendimiento; la revisión de los flujos de efectivo esperados de ciertas carteras debido a un enriquecimiento de los datos disponibles para las respectivas garantías;
• se registró un beneficio antes de impuestos de 29,6 millones de euros en el trimestrelo que representa un aumento significativo del 23% trimestral y del 9% anual; beneficio antes de impuestos de los nueve primeros meses de 2022 en consecuencia alcanzado 77,7 millones de euros, un aumento de aproximadamente el 13% durante los nueve primeros meses del año anterior.

Corrado Passera, CEO y Fundador de ilimitacióncomentó: “El crecimiento continuó con los resultados del tercer trimestre. Estos son sólidos y en línea con nuestras previsiones, a pesar de que el escenario en el que operamos ha sufrido un cambio profundo desde que aprobamos originalmente el presupuesto. illimity ha podido continuar a lo largo de su trayectoria de crecimiento planificada, lo que le ha permitido afirmar de manera rentable sus diversos negocios principales sinérgicos en el mercado durante un corto período de tiempo. La tendencia positiva observada en 2022 se acelerará en el trimestre precise: octubre comenzó con un gran impulso en términos de originación de negocio y los avances en la dinámica de rentabilidad permitirán que terminemos el año con una ganancia de al menos 75 millones de euros, una vez confirmando de nuevo nuestras estimaciones presupuestarias. Este es un resultado de specific interés porque incluye importantes inversiones para el futuro. Las tres iniciativas tecnológicas -b-ilty, Quimmo y Hype- tienen un efecto combinado de aproximadamente 20 millones de euros en pérdidas antes de impuestos; esperamos que este resultado negativo disminuya drásticamente a partir de 2023 y que las tres iniciativas contribuyan a la utilidad consolidada a partir de 2024, creando valor significativo para el Grupo. También miramos con confianza a 2023: illimity acaba de completar con éxito su cuarto año de actividad y completó sustancialmente su estructura organizativa. El modelo de negocio se ha vuelto ahora mucho más escalable gracias a las inversiones realizadas y al tamaño crítico alcanzado. De especial satisfacción para todos los ilimiters es el certificado Greatest Place to Work conseguido a nivel europeo, así como los halagadores reconocimientos en los rankings ESG.”

Para obtener más detalles, consulte el comunicado de prensa completo: Presione soltar

Para mayor información:

Relaciones con inversionistas
Silvia Benzi: +39.349.7846537 – +44.7741.464948 – silvia.benzi@illimity.com

Contacto de servicio de cable:
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Los Angeles, California
www.InvestorWire.com
Editor@InvestorWire.com

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¹ Relacionado con el negocio originado por ilimitación, excluyendo la cartera de préstamos de la ex Banca Interprovinciale.
² Ratio CET1 gradual.
³ Calculado como el cociente entre las provisiones para insolvencias y los créditos orgánicos netos a la clientela a 30 de septiembre de 2022 (2.215 millones de euros) para los segmentos de Factoring, Cross-over, Acquisition Finance, Turnaround, B-ilty y Deuda Alternativa, y para los créditos adquiridos como parte de inversiones en carteras de crédito en dificultades que hayan pasado por un estado contable posterior a la adquisición o el desembolso (excluidos los préstamos adquiridos como préstamos incobrables), para la cartera de préstamos de la antigua Banca Interprovinciale y para Financiamiento senior a inversores no financieros en préstamos en dificultades.

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